Concevoir un plan de succession bien élaboré, ainsi qu’un testament et un mandat, constituent la moitié de la bataille. Ce que beaucoup de personnes ne réalisent pas, c’est qu’un aspect essentiel de votre plan de succession est de communiquer vos souhaits à vos proches bien à l’avance. Cela permet d’une part de vous assurer que vos souhaits seront respectés, mais aussi d’éviter à vos proches le stress et l’incertitude. Voici les principales raisons pour lesquelles nous vous suggérons d’avoir une conversation à ce sujet le plus tôt possible.
1. Vos dernières volontés concernant vos soins
Vous avez peut-être prévu dans votre mandat des directives quant à vos soins personnels et de santé, ou vous avez peut-être simplement une opinion très tranchée sur la façon dont vous aimeriez être pris en charge en cas d’incapacité ou à la fin de votre vie. Ces souhaits sont-ils connus de votre conjoint et des membres de votre famille? Afin d’éviter les désaccords et la confusion plus tard parmi les membres de la famille, il est crucial d’avoir ces discussions dès que possible avec vos proches. Bien que ces conversations puissent être difficiles à aborder, elles déchargent généralement les gens de votre entourage d’une responsabilité importante pendant une période très riche en émotions.
2. Règlement votre succession
Vos proches savent-ils qui se chargera de régler votre succession? Que vous les ayez nommés, ou que vous ayez désigné un conseiller de confiance ou une société de fiducie comme liquidateur, votre conjoint et vos bénéficiaires doivent savoir qui sera responsable du règlement de votre succession. Cela permet d’éviter les surprises et les retards le moment venu. Cela vous donne également l’occasion de leur expliquer votre choix. Avez-vous choisi une société de fiducie plutôt que des membres de la famille pour qu’ils n’aient pas à consacrer leur précieux temps au règlement de la succession? Le mieux est de leur dire pourquoi, afin qu’ils apprécient votre choix et ne se demandent pas pourquoi ils n’ont pas été choisis.
3. Legs spécifiques
Le testament prévoit souvent des legs spécifiques. Des héritages familiaux ou des propriétés de vacances peuvent être donnés à des individus en particulier. Avez-vous parlé à ces personnes des biens dont elles hériteront? Il arrive souvent, par exemple, que les parents supposent que leurs enfants aimeraient hériter du chalet familial, mais ce n’est pas toujours le cas. Parfois, les enfants n’ont aucun intérêt à entretenir une propriété ou ne veulent pas en être copropriétaires avec leurs frères et sœurs. En discutant à l’avance avec votre famille, vous éviterez de causer des maux de tête et des litiges suite à votre départ et vous ferez en sorte que les bénéficiaires reçoivent les biens qu’ils désirent réellement.
4. Autres particularités
Votre testament crée-t-il une fiducie en faveur du conjoint dans le but de préserver votre patrimoine pour la génération suivante? Votre testament stipule peut-être que vos enfants doivent hériter de leur part de votre patrimoine en fiducie pour éviter qu’elle ne fasse l’objet d’une revendication de propriété familiale de la part de leur conjoint. En expliquant vos choix à l’avance à vos bénéficiaires, vous leur permettrez de comprendre vos intentions et votre raisonnement, et cela réduira les probabilités de complications.
5. Logistique générale
Vos proches savent-ils où se trouve votre testament? Votre exécuteur testamentaire en a-t-il une copie? Il est important de préciser où sont rangés ces documents, ainsi que vos mots de passe et tout autre actif numérique. Vous éviterez ainsi la panique et les retards lorsque viendra le temps de régler votre succession.
Nous sommes là pour vous aider
Si vous avez des questions, souhaitez que nous examinions votre testament ou votre plan de succession ou avez besoin de conseils sur la façon d’avoir ces conversations avec vos proches , n’hésitez pas à contacter l’un de membres de notre équipe de successions et fiducies.
