De nombreux propriétaires d’entreprises ont constaté que les prévisions de trésorerie les aident à anticiper les déficits potentiels et à planifier en conséquence pour faire face aux périodes difficiles.

Les prévisions de trésorerie, même en période inhabituelle, offrent plusieurs avantages à votre entreprise. Elles vous permettent d’éviter de prendre des décisions irréfléchies et protègent votre entreprise à long terme. Vous pouvez prendre des décisions opérationnelles éclairées en fonction du calendrier de vos flux de trésorerie et ajuster vos futurs besoins en fonds de roulement avant d’en avoir réellement besoin. Vous pouvez également déterminer les conditions de crédit à offrir aux clients en fonction de leur historique de paiement. Lorsque vous identifiez et gérez les clients qui paient en retard, vous pouvez prendre les mesures nécessaires pour obtenir leurs paiements en temps voulu.

Voici quelques-uns des avantages bancaires et financiers qu’offrent les prévisions de trésorerie :

• Préserver la bonne réputation de crédit de votre entreprise en réduisant ou en éliminant les paiements en retard.
• Obtenir ou augmenter une ligne de crédit avant que votre entreprise n’ait réellement besoin des fonds pour soutenir ses opérations.
• Rembourser des dettes à taux d’intérêt élevé ou investir l’excédent de liquidités pour gagner des intérêts au moyen de mécanismes tels que le marché monétaire liquide ou les comptes à nivelage quotidien.

Il est plus facile que vous ne le pensez de faire des prévisions de trésorerie.

• Commencez par déterminer la cadence qui convient le mieux à votre entreprise, à savoir hebdomadairement ou mensuellement. Cela peut dépendre de la fréquence à laquelle vous facturez vos clients, de vos conditions de paiement et des conditions de paiement pour les fournisseurs.
• Regardez ensuite le solde de trésorerie détenu en banque et ajoutez les rentrées d’argent prévues provenant des paiements des clients, les montants prélevés sur votre ligne de crédit, et les autres rentrées de fonds pertinentes.
• Soustrayez les paiements effectués pour la gestion de votre entreprise, tels que le loyer, les cartes de crédit, les services publics, le paiement des fournisseurs et les autres sorties d’argent.
• Vos rentrées d’argent devraient être égales ou supérieures à vos besoins en matière de paiement en espèces. Si vous prévoyez un déficit, réfléchissez à la manière de le combler en réduisant les dépenses, en faisant pression pour accélérer les paiements des clients ou en puisant dans votre ligne de crédit.
• Prolongez vos prévisions d’au moins deux à trois mois afin d’établir une perspective continue pour le trimestre.
• Mettez vos prévisions à jour tous les mois.

Les prévisions de trésorerie vous permettent d’adopter une attitude proactive et de mieux comprendre vos besoins de trésorerie futurs et les écarts de dépenses potentiels. L’utilisation des prévisions de trésorerie vous permettra d’éviter les surprises et de prendre de meilleures décisions opérationnelles.

Vous avez des questions sur la façon dont votre entreprise peut utiliser les prévisions de trésorerie, ou d’autres problèmes que vous aimeriez discuter avec un conseiller financier externe? N’hésitez pas à contacter un membre de notre service de conseil financier virtuel.